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投資家オフ会@Zoomで得られた3つのこと

この記事で伝えたいこと

投資家オフ会で得られたNISA制度の活用法、現金管理の考え方、暴落相場でぶれない投資ルールの作り方について解説します。

こんにちは、金育SEのまさ（@kinikuse）です。

投資家の意見交流会にオンラインで参加してきました！

投資だけをテーマに話すなんてほぼなかったので非常に新鮮でした。セルサイド（売る側）の知識は自信がありましたが、バイサイド（買う側）として多くのことを学ばせていただけました！

今回はそんなオフ会で得られた3つのことをまとめてみます。

この記事で分かること

Zoomでの投資家オフ会とは

コロナで外出禁止ムードが広がるある日、パーサモニウアスさん（@parsimonious_16）の呼びかけで9人の方が集まりました。

Zoomというオンライン会議のためのツールを用いて、各自の自宅から交流会が行われました。関西など遠方の方とも交流できたのは、このツールのおかげですね。

9人で話すのはどうかな？と思っていましたが、ファシリテーションをうまくやれば問題なくすすめることができていました。

会の全容については、主催者のパーサモウニアスさんのブログでまとめられています。 http://kojyalekobo.blog.fc2.com/blog-entry-591.html

色々と勉強になることは多かったですが、今回は3つに絞ってお話ししてみます。

即戦力的な収穫は、NISA制度についての理解が進んだこと！

長期投資だとつみたてNISA、短期は一般NISAが適すると思っていましたが、別の観点もあったようです。それは「総節税金額」。

私が投資を始めた当初はNISAしかありませんでした。その後、2018年につみたてNISAが始まりました。実は2つの観点から乗り換えています。

NISA→つみたてNISAへ乗り換えた理由 * 10万円/月の枠を使い切れていなかった * 長期投資ならつみたてNISAの方が適してそう

当時の判断は今でも正しかったと感じています。ただし、社会人6年目にもなり、状況は変わりました。

一般NISAを長期インデックス投資でも活用できる「総節税金額」という観点を教えてもらえたので、次回の記事で解説していきます。

〇〇用とか△△用とか、投資用資金も用途を区別する考え方が2つめの収穫でした。

資産管理はマネーフォワードを利用したり、Excelを利用したりと人それぞれです。私はExcel管理で「口座単位」で管理をしています。

▶︎SBI証券にいくら、UFJ銀行にいくら、という管理してます

不二さん（@semi_retired_A）は少し違いました。

現金の管理方法 * IPO用資金 * 優待クロス用資金 * 待機資金 * 生活防衛資金

このように投資資金に用途の色をつけて管理することで、暴落相場で余裕資金がいくらあるのか？などの把握がひと目でできるようになります。

不二さんも、口座単位に色をつけているのかもしれません(松井証券と大和証券はIPO専用、SBIは優待クロス専用、など？)。私自身は口座に意味合いをもたせていなかったため、非常に勉強になりました。

最後にコロナ相場でもぶれない投資ルールの決め方が参考になりました。

私はインデックス投資という、タイミングを無視したつみたて投資を主軸に置いています。でもコロナ相場では心が揺れ動きすぎて、スポット購入をちょろちょろしています。

「インデックス投資と言ってるのに違うよなー」とモヤモヤしていましたが、投資方針が固まっていないことが気持ち悪さを生んでるんですね。

くは72さん（@kuha_72）もインデックス投資をされていますが、投資運用書を用意されています。拝見するとかなり厳格で、気持ちのブレは許されなさそうです。笑

公開するかどうかは別として、文書として運用方針を整理してみるのは良い事だと感じました。

今回は思い切ってオフ会に参加してみました！

オフ会で得たもの

本当に得るものばかりの2時間でした。これからも機会があれば参加してみたいですね。

皆さんも、思い切って新しい事に挑戦すると、何か得られるかもしれませんよ。

私も引き続き情報収集を続けていきます！

最後までお読みいただきありがとうございます。
良い機会なので、私と一緒にお金の勉強を始めませんか。
まったり更新していくので、X（@kinikuse）もフォローいただけると幸いです。