お金を育てる

この記事で伝えたいこと

年末年始にインデックス投資の投資信託を見直す理由と具体的な方法を解説します。コストを抑えてリターンを最大化しましょう。

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コロナショックを乗り越えた個人の投資リターンを公開。暴落時の現金比率の重要性を解説します。

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FIRE（早期退職）達成に必要な資金額と、それを貯めるための具体的なリターンや積立額をシミュレーションします。

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コロナショックから3ヶ月、暴落相場での自身の投資行動を振り返ります。投資方針を変えず、積立を継続しつつスポット購入した結果と反省点をまとめました。

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金融庁のレポートから、利益の出るアクティブファンドの特徴を解説。独立系で純資産額が大きいファンドが好成績の傾向にあり、商品選びの参考に。

この記事について

つみたてNISA時代に記載した記事ですが、2026年現在の最新の信託報酬コストや新NISAの状況に合わせて情報をアップデートしています。

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信託報酬は投資信託の運用期間中、ずっとかかり続ける「目に見えにくいコスト」です。新NISAが始まり、非課税の恩恵が大きくなった今だからこそ、信託報酬が将来の資産にどれだけ大きな影響を与えるか、具体的な金額で理解することが重要です。低コストなファンドを選ぶべき理由を解説します。

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投資を始める最適な時期は「今すぐ」です。複利の効果を最大化し、貴重な投資経験を積むため、一日でも早く始めることの重要性を解説します。

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財形貯蓄制度の3つの種類（一般・住宅・年金）を比較し、多くの人が誤解している税制上のメリットを解説。目的がなくても「住宅財形」を選ぶべき理由を説明します。

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勤務先への申請が必要なインサイダー取引。投資信託やETFは対象外ですが、REITは対象になるなど、意外と知られていないルールを解説します。金融系企業だけでなく、BtoBビジネスに関わる会社員の方は、自分と家族の資産を守るために正しい知識を身につけておきましょう。

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投資を始めたい初心者に向け、証券口座開設後に行うべき4つのステップを解説します。新NISAが定着した今だからこそ、生活防衛資金の重要性から具体的な投資商品の選び方まで、失敗しないための道筋を改めて整理しました。